Banche e servizi finanziari
Protezione dei dati per banche – dati dei clienti sotto controllo, cancellazione dimostrata
Le banche gestiscono i dati dei clienti nel sistema bancario centrale, nel traffico dei pagamenti, nei processi di credito, nel CRM e negli archivi – sotto il segreto bancario e con severi obblighi di conservazione. Espresso mostra dove si trovano i dati e, alla scadenza dei termini, li cancella in tutti i sistemi, con prova per la revisione e la vigilanza.
Che cosa mette particolarmente alla prova le banche
Segreto bancario
I dati dei clienti non sono solo dati personali, ma sono anche protetti dal segreto bancario.
Conservazione rigorosa
I documenti relativi alla lotta contro il riciclaggio di denaro vanno conservati per almeno dieci anni – in seguito ogni ulteriore conservazione richiede un motivo.
Dati critici
La vigilanza si aspetta che le banche conoscano e proteggano i propri dati critici.
Molte copie
Analisi, data warehouse, ambienti di test e archivi moltiplicano i dati dei clienti.
Come le banche utilizzano Espresso
- Data Discovery Dati dei clienti al di fuori dei sistemi centrali Individuare IBAN, numeri di carte di credito e di documenti d'identità in cartelle di file, banche dati e Microsoft 365. Al modulo
- Data Deletion Cancellare dopo la fine della relazione d'affari I dati in scadenza vengono cancellati alla scadenza dei termini in tutti i sistemi collegati – con un registro per ogni ciclo di cancellazione. Al modulo
- Privacy Register Termini e blocchi della cancellazione Termini di conservazione con base giuridica, blocchi della cancellazione (legal hold) per procedimenti e richieste delle autorità. Al modulo
- Privacy Delivery IA senza violare il segreto bancario Trasmettere all'IA corrispondenza e dossier pseudonimizzati – nomi dei clienti e numeri di conto restano da voi. Al modulo
- Privacy Delivery Dati di test senza dati dei clienti Valori sostitutivi con formato valido per test e sviluppo – il segreto bancario resta tutelato. Al modulo
- Subject Request Accesso per le clienti e i clienti Nei termini, in modo completo e con prova di ogni passo. Al modulo
Il quadro per le banche
Protezione dei dati, segreto bancario e diritto di vigilanza si intrecciano.
| Prescrizione | Significato |
|---|---|
| LPD e GDPR | Registro, accesso, cancellazione, sicurezza dei dati. |
| Legge sulle banche (LBCR) | Segreto bancario (art. 47 LBCR). |
| Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) | I documenti vanno conservati per almeno dieci anni dopo la cessazione della relazione d'affari o dopo la conclusione della transazione (art. 7 LRD). |
| Circolare FINMA 2023/1 | Rischi operativi e resilienza delle banche, compresa la gestione dei dati critici. |
| Circolare FINMA 2018/3 | Requisiti in materia di esternalizzazioni. |
Panoramica senza pretesa di completezza; non sostituisce una consulenza legale nel caso concreto. Situazione al 06.10.2026.
Per iniziare
In sei settimane vedere dove si trovano i dati dei vostri clienti
L'assessment esamina fonti selezionate nel vostro ambiente – con i vostri dati reali. Alla fine c'è un rapporto con priorità chiare e una raccomandazione.
Domande frequenti
I nostri dati vanno al produttore?
No. Espresso funziona nell'ambiente che stabilite voi: nel vostro data center, nel vostro cloud o presso un partner di esercizio. Espresso non stabilisce di propria iniziativa alcun collegamento con il produttore – nessuna telemetria, nessun server di licenze, nessun accesso senza la vostra approvazione.
Come si evita una cancellazione prematura?
Le applicazioni possono opporsi a una cancellazione, i blocchi della cancellazione sospendono le cancellazioni per singoli casi, e in ogni flusso di cancellazione si può inserire un'approvazione manuale da parte di una persona autorizzata. Un passo di simulazione fa eseguire prima alle applicazioni una prova della cancellazione.
Espresso riconosce gli identificativi bancari?
Sì: IBAN, numeri di carte di credito e di documenti d'identità. Modelli di ricerca propri completano i numeri di cliente e di conto del vostro istituto.
Come resta tutelato il segreto bancario negli ambienti di test?
Con Privacy Delivery: dati di test con formato valido, ma senza clienti reali.
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